청년 소장펀드 혜택 가입하기

청년의 자산형성을 위한 소득공제혜택 장기금융상품이 있습니다. '청년형 소득공제 장기펀드' !! 줄여서 '소장펀드'입니다.  펀드투자액의 40%를 소득공제 혜택으로 제공합니다. 가입을 희망하는 사람은 아래 이미지를 참조바랍니다.

 

 

 

1. 소장펀드

 

• 청년들의 자산형성을 위해 소득공제 혜택이 있는 펀드
• 펀드 투자액의 년 600만원 한도 내에서 40%까지 소득공제

 

2. 가입조건 

 

구분	가업조건	비고
나이 (공통)	만 19세 ~ 만 34세	(국복무자는 6년 연장이 가능하여 만 40세까지 가능)
직장인	연급여총액  5,000만원 이하	(직전년도 기준)
사업자	종합소득금액 3,800만원 이하	(직전년도 기준)

• 직전년도 급여총액이 없는 경우 만들 수 없음 (신입사원의 경우 만들 수 없음)
• 직전 3년 중 한번 이상 금융소득종합과제자는 제외
• 계좌 개설 후 급여가 오르면 총소득은 8,000만원까지 종합소득은 6,700만원까지 허용

 

3. 가입방법

 

• 가입기간 : 2022년 ~ 2023년 12월 31일
• 방법 : 증권사 모바일 또는 지점 방문

 

 

• 필요서류 : '청년형 장기집합투자증권저축 가입 및 과세특례신청용 소득확인증명서' (손택스 또는 홈택스(PC))
• 군입대한 사람 : '병적 증명서' 발급 후 지점을 방문 (정부24에서 발급)
• 계좌 개설 :  비대면 가능 증권사의 계좌를 만들고 '청년소득공제' 가입 

 

4. 주의 사항

 

• 국내주식을 40% 이상 담는 펀드만 가능 
• 중간에 펀드 변경 및 해지 불가능
• 여러 증권사에 중복 개설은 가능하지만 소득공제한도는 모두 합쳐서 계산함
• 계좌를 개설하고 만기는 최소 3년 최대 5년으로 설정
• 펀드는 3년 이상은 계속 유지해야 함. 
• 중간에 해지하게 되면 납입한 금액의 6.6% 추징이 된다
• 시작일은 1만원 이상 펀드를 매수한 날부터 계산한다
• 펀드는 원금 보장이 되지 않는 완전한 투자 상품입니다. 손실이 발생할 수 있습니다.
• 계좌 개설 후 급여가 오르면 총소득은 8,000만원까지 종합소득은 6,700만원까지 허용함

 

5. 청년금융지원

 

(1) 청년내일저축계좌

• 연소득 2,400만원 이하 가입
• 월10만원까지  저축 가능
• 납입금에 정부가 1 ~ 3배까지까지 지원 
• 120만원을 3년 동안 납입했을 경우 수령액은 720~1440만원

 

(2) 청년희망적금

• 연소득 3,600만원 이하 가입 가능
• 정부가 저축장려금으로 최대 +4% 지급
• 연600만원까지 가능하고 2년 만기
• 2년 동안 저축장려금으로 36만원 수준의 혜택

 

(3) 청년형 소득공제 장기펀드

• 연소득 5,000만원 이하
• 펀드납입액의 40% 소득공제 혜택
• 연 600만원 까지 납입이 가능
• 3년간 소득공제 혜택 최대 720만원 까지 가능

 

6. 참고글

 

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